Curso preparatorio para la acreditación €FP®: Planificación Financiera. €FP - IEB - Instituto de Estudios Bursátiles

- Analizar notas de tasa flotante, deuda de alto rendimiento, escenarios de jubilación, vehículos ligados a la inflación, plan de inversión, bonos convertibles, y swaps de incumplimiento crediticio dentro del marco legal del derecho civil, mercantil y de familia.
- Profundizar las ofertas y demandas en seguros de vida ahorro, seguros de vida riesgos, seguros corporativos y estructuras organizativas.
- Diseñar planes familiares, planes financieros patrimoniales, de titularidad tras fallecimiento, herencias no tradicionales, de inversión mobiliaria, y de inversión transfronteriza.
- Practicar en casos reales las estrategias y técnicas de gestión de carteras, inversión activa - pasiva y rentabilidad tradicional o alternativa ajustada al riesgo.

Curso preparatorio para la acreditación €FP®: Planificación Financiera. €FP

MÓDULO 1
- Floating Rate Notes
- High yield Debt
- Instrumentos de renta fija ligados a la inflación
- Funcionamiento de los bonos Convertibles
- Definición y uso de los Credit Default Swaps
- Estrategias de gestión de carteras de renta fija: activa, indexada, rtc
- Análisis de los mercado de productos derivados de renta fija: modelos de teóricos de valoración de opciones (Black & Scholes y Merton), estrategias con opciones, warrants, caps, floors, swaps etc.
MÓDULO 2
- Seguro de Vida – Ahorro
- Seguro de Vida – Riesgo
MÓDULO 3
- Análisis de la situación personal y financiera
- Análisis dinámico de los diversos escenarios de ingresos y gastos en el momento de la jubilación
- Implementación del plan de inversión
- Análisis de las variables financieras y fiscales
MÓDULO 4
Derecho civil
- Derecho mercantil
- Derecho de familia
- Código ético de EFPA
MÓDULO 5
- Fondos de inversión libre (hedge funds)
- Materias primas (commodities)
- Capital Riesgo y Private equity
- Vehículos de inversión inmobiliaria: SOCIMIS y REITs
MÓDULO 6
- Cuestiones de índole fiscal a considerar en la planificación financiero-patrimonial
- Planificación fiscal de las rentas procedentes de inversiones en productos financieros
- Planificación fiscal de las inversiones de naturaleza inmobiliaria
- Planificación fiscal en el impuesto de Sucesiones y Donaciones
- Aspectos a considerar en la planificación de las inversiones transfronterizas
MÓDULO 7
- Estrategias de inversión: activa-pasiva, VaR, etc.
- Interpretación de indicadores de rentabilidad ajustada por el riesgo: tradicionales y alternativos
MÓDULO 8
- Objetivos
- Documentación
- Formas de titularidad sobre la propiedad Formas de transmitir la propiedad tras el fallecimiento
- Planificación de la herencia en relaciones no tradicionales
MÓDULO 9
l Módulo 9, se profundiza en el asesoramiento y en la planificación financiera:
- Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas
- Determinación del estado económico-financiero del cliente
- Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida
- Aplicación del plan financiero
- Seguimiento y control del plan financiero
- Software de planificación financiera y servicios electrónicos: Utilización de una aplicación o programa informático que permita tener una secuencia lógica del proceso de planificación financiera y que recoja todos los pasos a dar en el plan de inversión:
- Análisis del perfil de riesgo del inversor
- Análisis de los ingresos y gastos
- Análisis del balance del inversor
- Establecimiento del objetivo de cada inversión
- Asignación de activos a cada objetivo
- Asignación de productos a cada objetivo
- Análisis de la fiscalidad
- Seguimiento y control de resultados
- Casos Prácticos
MÓDULO 10
- El marco estratégico en la gestión patrimonial familiar
- Definición de los objetivos financieros
- Selección de estrategias de inversión
- Estructuras organizativas
- El protocolo familiar como herramienta integral de la gestión del patrimonio familiar
- Gestión patrimonial no financiera: análisis de proyectos empresariales
- Métodos de valoración:
- VAN, TIR y Payback
- Basados en balance
- Basados en el descuento de dividendos
- Basados en los flujos de caja
- Impacto de la financiación en la valoración