DIPLOMA DE ASESOR FINANCIERO - EFBS Business School

Conocer las características, riesgos y aspectos esenciales de los productos de inversión que ofrece la sociedad, incluidas cualesquiera implicaciones fiscales generales y gastos en que vaya a incurrir el cliente en el contexto de las operaciones; se prestará especial atención cuando el asesoramiento se refiera a productos caracterizados por niveles de complejidad mayores.
Conocer los costes y gastos totales en los que vaya a incurrir el cliente en función del tipo de producto de inversión que se ofrece o recomienda y los costes relativos a la prestación de asesoramiento y cualquier otro servicio relacionado que se preste.
Cumplir las obligaciones exigidas por las sociedades en relación con los requisitos de idoneidad, incluidas las obligaciones establecidas en las Directrices de ESMA relativas a determinados aspectos de los requisitos de idoneidad de la Mifid.
Conocer cómo el tipo de producto de inversión ofrecido por la sociedad puede no ser adecuado para el cliente, tras haber evaluado la información pertinente facilitada por el cliente en relación con posibles cambios que puedan haber ocurrido desde que se recopiló la información pertinente.
Conocer el funcionamiento de los mercados financieros y cómo afectan al valor y fijación de precios de los productos de inversión ofrecidos o recomendados a los clientes.
Conocer el efecto de las cifras económicas y acontecimientos nacionales, regionales y globales en los mercados financieros y en el valor de los productos de inversión ofrecidos o recomendados a los clientes.
Conocer la diferencia entre escenarios de rendimientos pasados y rendimientos futuros, así como las limitaciones de los pronósticos de previsión
Conocer suficientemente la normativa del mercado de valores y demás aspectos de interés del abuso de mercado y el blanqueo de capitales.
Evaluar datos relativos al tipo de productos de inversión ofrecidos o recomendados a los clientes, tales como documentos de información clave para los inversores, folletos informativos, estados financieros o datos financieros.
Conocer las estructuras específicas del mercado para el tipo de productos de inversión ofrecidos o recomendados a los clientes y, cuando proceda, sus plataformas de negociación o la existencia de cualesquiera mercados secundarios.
Tener conocimientos sobre los principios de valoración para el tipo de productos de inversión ofrecidos o recomendados a los clientes.
Conocer los fundamentos de la gestión de carteras, incluidas las implicaciones de la diversificación relativa a las alternativas de inversión individuales.

 Parte 1

• FUNDAMENTOS MACROECONÓMICOS
• FUNDAMENTOS DE LA INVERSIÓN
• SISTEMA FINANCIERO
• RENTA FIJA
• MERCADO DE RENTA VARIABLE
• MERCADO DE PRODUCTOS DERIVADOS
• FONDOS Y SOCIEDADES DE INVERSIÓN MOBILIARIA
• GESTIÓN DE CARTERAS
• FISCALIDAD
• CUMPLIMIENTO NORMATIVO Y REGULADOR
• ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA

Parte 2 

• MERCADO DE RENTA FIJA II
• MERCADO DE RENTA VARIABLE II
• MERCADO DE DIVISAS
• MERCADO DE PRODUCTOS DERIVADOS II
• FONDOS Y SOCIEDADES DE INVERSIÓN MOBILIARIA II
• GESTIÓN DE CARTERAS II
• FISCALIDAD II
• ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA II

 

 

La metodología se centra en clases conceptuales con pruebas continuas de evaluación.

 

Al término del Máster una comisión académica de la Escuela, acreditada ante la CNMV, desarrolla el examen que dará derecho a tener la acreditación