Master en Business en Administración y Finanzas - Psique Group & Business School

PARTE 1. EXPERTO EN GESTIÓN DE LA TESORERÍA UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO

 

Características Generales

 

Análisis del Sistema Financiero Español

 

Comisión Nacional del Mercado de Valores

 

Análisis del Sistema Financiero Europeo

 

Legislación financiera

 

UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN Y ORGANIZACIÓN BANCARIA

 

Introducción

 

La Gestión del Negocio Bancario

 

Operaciones Bancarias

 

La contabilidad de Gestión en entidades bancarias

 

UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO. ANÁLISIS Y APLICACIÓN DEL INTERÉS COMPUESTO

 

Análisis y aplicación del interés compuesto

 

UNIDAD DIDÁCTICA 4. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO. ANÁLISIS Y APLICACIÓN DEL CÁLCULO DE RENTAS

 

Análisis y aplicación del cálculo de rentas

 

Rentas Constantes

 

Rentas variables de progresión geométrica

 

Rentas variables de progresión aritmética

 

Rentas fraccionadas

 

UNIDAD DIDÁCTICA 5. PROCEDIMIENTOS DE CALCULO FINANCIERO. ANÁLISIS DE LOS PRÉSTAMOS.

 

Concepto de préstamo

 

Métodos de amortización de préstamos

 

UNIDAD DIDÁCTICA 6. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO. ARRENDAMIENTO FINANCIERO

 

Introducción

 

Arrendamiento Financiero. Leasing

 

Arrendamiento Operativo

 

El Renting

 

UNIDAD DIDÁCTICA 7. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO. ANÁLISIS DE EMPRÉSTITOS.

 

Concepto y Generalidades

 

Empréstito Clase I. Tipo I. Puro

 

Empréstitos Clase I. Tipo II

 

Empréstitos Clase I. Tipo III

 

Empréstitos Clase II. Tipo I. Puro

 

Empréstito Clase II. Tipo II

 

UNIDAD DIDÁCTICA 8. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE CÁLCULO FINANCIERO

 

Aplicaciones informáticas

 

Manejo básico de Excel

 

Herramientas de Excel relacionadas con la inversión

 

Análisis de Balances. Caso práctico

 

Riesgos ligados a las condiciones de seguridad y ambientales en el uso de material informático

 

PARTE 2. GESTIÓN DE COBROS Y LIQUIDEZ EN LA EMPRESA

 

MÓDULO 1. INTRODUCCIÓN AL SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL Y ACTIVIDADES FINANCIERAS

 

UNIDAD DIDÁCTICA 1. SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL

 

El Sistema Financiero

 

- Características

 

- Estructura

 

Evolución del Sistema Financiero

 

Mercados financieros

 

- Funciones

 

- Clasificación

 

- Principales mercados financieros españoles

 

Los intermediarios financieros

 

- Descripción

 

- Funciones

 

- Clasificación: bancarios y no bancarios

 

Activos financieros

 

- Descripción

 

- Funciones

 

- Clasificación

 

Mercado de productos derivados

 

- Descripción

 

- Características

 

- Tipos de mercados de productos derivados: futuros, opciones, swap

 

UNIDAD DIDÁCTICA 2. PRODUCTOS FINANCIEROS

 

Definición de producto financiero

 

Productos Financieros de Inversión

 

- Renta Variable

 

- Renta Fija

 

- Derivados

 

- Fondos de Inversión

 

- Estructurados

 

- Planes de Pensiones

 

Productos Financieros de Financiación

 

- Préstamos

 

- Tarjeta de Crédito

 

- Descuento Comercial

 

- Leasing

 

- Factoring

 

- Confirming

 

UNIDAD DIDÁCTICA 3. DOCUMENTOS DE COBRO Y PAGO EN LA GESTIÓN DE TESORERÍA

 

Documentos de cobro y pago en forma convencional o telemática

 

- Recibos domiciliados on line

 

- Preparación de transferencias on line para su posterior firma

 

- Confección de cheques

 

- Confección de pagarés

 

- Confección de remesas de efectos

 

Identificación de operaciones financieras básicas en la gestión de cobros y pagos

 

- Operaciones de Factoring

 

- Confirming de clientes

 

- Gestión de efectos

 

Cumplimentación de libros registros

 

- De cheques

 

- De endosos

 

- De transferencias

 

Tarjetas de crédito y de débito

 

- Identificación de movimientos en tarjetas

 

- Punteo de movimientos en tarjetas

 

- Conciliación de movimientos con la liquidación bancaria

 

Gestión de tesorería a través de banca on line

 

- Consulta de extractos

 

Obtención y cumplimentación de documentos oficiales a través de Internet

 

UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONTROL DE LA TESORERÍA EN LA EMPRESA

 

El presupuesto de tesorería

 

- Finalidad del presupuesto

 

- Características de un presupuesto

 

- Elaboración de un presupuesto sencillo

 

- Aprobación del presupuesto

 

El libro de caja

 

- El arqueo de caja

 

- Finalidad

 

- Procedimiento

 

- Punteo de movimientos en el libro de Caja

 

- Cuadre con la contabilidad

 

- Identificación de las diferencias

 

El libro de bancos

 

- Finalidad

 

- Procedimiento

 

- Punteo de movimientos bancarios

 

- Cuadre de cuentas con la contabilidad

 

- Conciliación en los libros de bancos

 

UNIDAD DIDÁCTICA 5. OPERACIONES DE CÁLCULO FINANCIERO Y COMERCIAL EN LA EMPRESA

 

Utilización del interés simple en operaciones básicas de tesorería

 

- Ley de Capitalización simple

 

- Cálculo de interés simple

 

Aplicación del interés compuesto en operaciones básicas de tesorería

 

- Ley de Capitalización compuesta

 

- Cálculo de interés compuesto

 

Descuento simple

 

- Cálculo del Descuento comercial

 

- Cálculo del Descuento racional

 

Cuentas corrientes

 

- Concepto

 

- Movimientos

 

- Procedimiento de liquidación

 

- Cálculo de intereses

 

Cuentas de crédito

 

- Concepto

 

- Movimientos

 

- Procedimiento de liquidación

 

- Cálculo de intereses

 

Cálculo de comisiones bancarias

 

UNIDAD DIDÁCTICA 6. PRESENTACIÓN DE LA INFORMACIÓN SOBRE COBROS Y PAGOS

 

Formas de presentar la documentación sobre cobros y pagos

 

- Telemática

 

- Presencial

 

Organismos a los que hay que presentar documentación

 

- Agencia Tributaria

 

- Seguridad Social

 

Presentación de la documentación a través de Internet

 

- Certificado de usuario

 

- Plazos para la presentación del pago

 

- Registro a través de Internet

 

- Búsqueda de información sobre plazos de presentación en las páginas web de - Hacienda y de la Seguridad Social

 

Descarga de programas de ayuda para la cumplimentación de documentos de pago

 

Utilización de mecanismos de pago en entidades financieras a través de Internet

 

Utilización de Banca on line

 

MÓDULO 2. GESTIÓN DE COBROS Y LIQUIDEZ EN LA EMPRESA

 

UNIDAD DIDÁCTICA 7. ANÁLISIS DE LA ECONOMÍA DE LA EMPRESA: LIQUIDEZ

 

Análisis de la empresa

 

Rentabilidad económica

 

Rentabilidad financiera

 

Apalancamiento financiero

 

Ratios de liquidez y solvencia

 

- Ratios de capital corriente

 

- Significado del ratio de capital corriente

 

- Ratio de giro del activo corriente

 

- Índice de solvencia a largo plazo

 

- Índice de solvencia inmediata: acid test

 

Análisis del endeudamiento de la empresa

 

- Índice de endeudamiento a largo plazo

 

- Índice de endeudamiento a corto plazo

 

- Índice total de endeudamiento

 

- Índice de endeudamiento e índice de autonomía empresarial

 

UNIDAD DIDÁCTICA 8. GESTIÓN DE LA TESORERÍA EN LA EMPRESA. PÉRDIDAS Y GANANCIAS

 

El crédito

 

Concepto contable del patrimonio empresarial

 

Inventario y masas patrimoniales

 

- Clasificación de las masas patrimoniales

 

- El equilibrio Patrimonial

 

El departamento de crédito o de gestión de la tesorería

 

- Conceptos básicos: ingreso-cobro; gasto-pago

 

- Gestión de la tesorería

 

El instrumento contable: La Teoría de las cuentas

 

UNIDAD DIDÁCTICA 9. LA GESTIÓN DE COBROS A DEUDORES. LA MOROSIDAD

 

La morosidad y su implicación en la empresa

 

- ¿Qué es la morosidad?

 

Aspectos a tener en cuenta en la concesión del crédito

 

- Estudio del cliente

 

- La concesión del crédito al cliente

 

Marco legislativo de la morosidad

 

El cobro de las deudas: reclamación por judicial y extrajudicial

 

- Cobro a través de la vía judicial

 

- Cobro a través de la vía extrajudicial

 

MÓDULO 3. LA NEGOCIACIÓN Y LA COMUNICACIÓN EN LA GESTIÓN DE COBRO

 

UNIDAD DIDÁCTICA 10. LA IMPORTANCIA DE LA COMUNICACIÓN CON EL DEUDOR

 

Procesos de información y de comunicación

 

- La comunicación

 

Barreras en la comunicación con el cliente

 

Puntos fuertes y débiles en la comunicación

 

Elementos del proceso comunicativo

 

- Estrategias y pautas para una comunicación efectiva

 

La escucha activa

 

- Concepto, utilidades y ventajas de la escucha efectiva

 

- Signos y señales de escucha

 

- Componentes actitudinales de la escucha efectiva

 

- Habilidades técnicas y personas de la escucha efectiva

 

- Errores en la escucha efectiva

 

Consecuencias de la comunicación no efectiva

 

Las técnicas de asertividad en la reclamación del pago

 

- Disco rayado

 

- Banco de niebla

 

- Libre información

 

- Aserción negativa

 

- Interrogación negativa

 

- Autorrevelación

 

- Compromiso viable